Сайт Сергея Воробьева

На главную

Об эмиссии и инфляции

В статье доказывается, что инфляция есть следствие разбалансированности экономики, а «монетаристы», сжимающие денежную массу под предлогом борьбы с инфляцией, - это враги.

***

Эмиссия напрямую не ведет к инфляции. Поясняю на примере. Чиновник-потребитель покупает каждый день батон хлеба. Государство напечатало деньги и повысило чиновнику зарплату. Куда чиновник денет лишние деньги? Он не купит два батона хлеба, он потратить лишние деньги на пирожные, развлечения, отложит на черный день. Если он решит не сэкономить деньги, а потратить, то в стране увеличится выпуск пирожных и предложение развлечений. С какой стати должна вырасти цена батона? Булочник просто будет выпекать больше пирожных. Его доход увеличится, и он даже может снизить цену хлеба, чтобы привлечь в свою булочную за пирожными больше покупателей, так как доход от пирожных больше, чем от батонов. А статистика, допускаю (не знаком с технологиями учета цен), зафиксирует рост инфляции, потому что в графе «хлебобулочные изделия» вырастет средняя цена одного изделия. На самом деле изменилась не цена, а структура потребления.

Согласен, что рост продаж пирожных может спровоцировать булочника поднять цену батона: «Если люди покупают пирожные, могут купить и батон по повышенной цене». Но это совсем не обязательно, связь отдаленная. Если зарплата чиновника выросла в два раза, то, скажем, цена батона вырастет на 10%, но не в два раза, потому что иначе снизится общее потребление батонов до тех пор, пока волна роста доходов дойдет до основной массы потребителей.

Из примера видно, рост зарплаты чиновника меняет структуру потребления. Если бы его зарплата не выросла, то не появились бы новые предложения по развлечениям, и не вырос бы выпуск пирожных. Что должно случиться раньше: вырасти предложение развлечений или зарплата чиновника? Естественно, зарплата чиновника. В общем случае рост предложения реагирует на рост спроса. Точно сбалансировать эти части уравнения невозможно, поэтому, когда будет расти зарплата чиновника, немного будут расти и цены.

Например, если чиновник отложил деньги в банке, а булочник об этом узнает, он решит, что чиновник может купить батон по более высокой цене. А печь ли под его возросшую зарплату пирожные, это вопрос? Может, у него на пирожные денег-то и не хватит? Пойдет притирка предложения к спросу. Эти процентные колебания естественны для рынка.

Чем больше в экономике денег, тем больше предложение. Кроме батонов, появляются автомобили, путешествия, хорошие дома, красивые проститутки, а не вокзальные шлюхи, и т.п. Государство может на избыток денег развивать науку, образование, медицину, строить дороги, летать в космос.

Цифры примерно такие: М2 - 10% ВВП: натуральный обмен сапогов на картошку; М2 – 30% ВВП: появляются мелкие предприятия; М2 – 50% ВВП: появляется крупная промышленность, строятся железные дороги; М2 – больше 70% ВВП – современное высокотехнологичное государство.

Естественно, сразу М2 с 10% до 70% ВВП не поднять, это длительный процесс, надо подготовить материальную базу для предложений, но к инфляции увеличение денежного предложения прямого отношения не имеет.

Вопрос, что делать, если объем денег увеличить невозможно (действует золотое обеспечение внутренней валюты, больше золота у вас нет), а развивать промышленность надо? Правильно, надо снижать цены. С 1880 года по 1910 год цены мировой экономики упали на 40%, цены на нефть и нефтепродукты упали в 25 раз. Возникшие неустранимые противоречия денежного обращения были устранены Первой мировой войной. Поэтому золотое обеспечение валюты – просто глупость. Денег нужно столько, сколько нужно. Государству может не хватать металла, зерна, нефти, электроэнергии, дорог, рабочих рук, но не денег.

Деньги – это средство распределения того, что есть, внутри государства. Сказать, что государству не хватает денег, то же самое, что сказать, что ему не хватает правил дорожного движения. Естественно, это справедливо в условиях отсутствия свободного перемещения валюты через границу, когда государство выходит на мировой рынок с мировыми деньгами как участник этого рынка. В этом случае государству может не хватать мировых денег (долларов).

***

Теперь рассмотрим вопрос с другой стороны: товаров выпущено больше, чем денег у потребителей. Правительство сократило бюджет, и нашему чиновнику уменьшили зарплату, а под его прежнюю зарплату уже выпустили телевизор. Купить его теперь он не может. Что будет? А будет инфляция. Под этот телевизор добыли руду и выплавили металл – заплатили зарплату рабочим, израсходовали ресурс оборудования. Потом заплатили другим рабочим, которые сделали телевизор. Потом заплатили водителю, доставившему телевизор в магазин. Магазин обязан платить зарплату продавцам, уборщице, платить за свет и аренду независимо от того, купят телевизор или нет. Таким образом, телевизор на витрине уже ОПЛАЧЕН. Из каких денег? Из личного капитала производителя, снятого с банковского счета, и/или банковских кредитов.

Телевизор не продан, занятые на его выпуск деньги не вернулись в банк. Стоп! Таким образом в экономике появилось больше денег, чем проданных товаров. Что провоцирует инфляцию даже в чисто «монетаристской» трактовке.

Что делать производителю? Компенсировать убытки. Каким образом? Вариантов несколько, например, повысить цену на другие изделия, пока еще пользующиеся спросом, – первая естественная реакция.

Поэтому избыток товаров над деньгами ведет к инфляции по тем же механизмам, как и избыток денег над товарами.

Другой вариант: списать убыток и остановить производство телевизоров – их же не покупают. Рабочие по производственной цепочке уволены, сидят на мизерном пособии по безработице. К чему это приведет? Они будут покупать не батон хлеба в день, а полбатона. Рентабельность оборудования булочника снизится. Чтобы не работать в убыток, он ВЫНУЖДЕН будет поднять цену батона. Это ИНФЛЯЦИЯ.

Поэтому ЛЮБОЕ НЕСООТВЕТСТВИЕ предложения и спроса в общем случае ведет к инфляции. А поскольку идеального баланса добиться невозможно, инфляция – естественный спутник развития экономики. Как общий принцип - чем выше скорость развития экономики, тем выше дисбалансы, тем выше инфляция.

Размер инфляции – не важен, важно, чтобы она не превышала каких-то пределов, которые можно учесть в проектах. При расчете проектов не проблема заложить любую инфляцию, если ее можно предсказать, скажем, от 10 до 20% - вполне допустимо, многие страны прекрасно развивались при такой инфляции. А вот отсутствие спроса убивает саму возможность заниматься проектами, то есть экономическим развитием.

Поэтому недостаточный рост денежного предложения, а тем более его сжатие якобы в интересах борьбы с инфляцией, - либо глупость, либо вредительство. А в дураков я, извините, не верю.

***

Теперь о дефляции. Может ли магазин снизить цену телевизора, чтобы уговорить чиновника его купить? Может. Насколько? По всей цепочке есть прибыль производителя, которой он может пожертвовать, чтобы не останавливать производство. Он может даже какое-то время работать в минус, если есть резервы капитала или он может взять кредит. Снизить цену в реальной конкурентной экономике можно процентов на 10, вряд ли больше.

Допустим, цена телевизора снизилась на 10%, чиновнику дали кредит или рассрочку платежа, и он купил телевизор. К чему это приведет? К сокращению прибыли по всей производственной цепочке. Станки на заводе, где делают телевизоры, будут менять не раз в семь лет, а раз в десять лет. Соответственно, производители станков для завода телевизоров сократят производство. Лишних рабочих выкинут на улицу. Им надо платить пособие по безработице. Из каких денег? Напечатать новые или увеличить налоги. Нашему чиновнику еще более сократят зарплату, и мы возвращаемся к предыдущему варианту.

Или производитель рабочих оставил, но смирился с потерей прибыли. И вынужден пригласить на свою виллу не прекрасную Изабель, а толстуху Марту, работающую на шоссе №5. Бедная Изабель сократит потребление пирожных, что приводет к снижению дохода булочника с описанными выше последствиями.

Дефляция – покупка отсрочки будущей инфляции, если правительство все-таки нацелено на рост. Если не нацелено, то дефляция – покупка стабильности за счет стагнации – машины меняют не раз в семь лет, а раз в десять.

Если вы увеличиваете сроки эксплуатации машин сверх нормального, если вы не вкладываетесь в инфраструктуру, образование, науку, здравоохранение, вы можете очень долго держать цены за счет проедания накопленного в прошлом. Это то, что сейчас делает правительство РФ. Страна движется к краху, об этом написано столько, что стыдно повторяться.

Надо понимать, что все процессы в экономике происходят не мгновенно, многие идут месяцами, годами и десятилетиями. Поэтому дефляция возможна как временное явление, но кончается она в итоге всегда огромной инфляцией или деградацией страны. Чудес не бывает. Снизить общие цены без тяжелейших последствий для экономики (или войны) невозможно!!!

В экономике, как и во всех сферах жизни, нет стационарного состояния. Жизнь – вечное движение. Поэтому все экономические модели, в которых нет временных характеристик процессов, надо выкинуть на помойку. Экономика – вечный переходной процесс. Тянет сказать «от одного кризиса к другому», потому что именно кризисы (противоречия по диамату) служат источником развития.

***

В статье использовались традиционные термины «инфляция» и «дефляция». В первом случае, зарплата та же, а цены растут. Во втором случае, зарплата та же, а цены снижаются. Можно нарисовать красивые графики. Вот только во втором случае получается, что увеличивается покупательная способность населения. Вас этот вывод не напрягает? С какой бы стати ей увеличиваться?

Нет, братцы, показатели инфляции и дефляции – фиговые листки, которыми «экономисты» прикрывают свою ложь. Реальное значение имеют два показателя: величина среднего дохода на одного наемного работника и отношение этой величины к нормальной потребительской корзине товаров и услуг. Поясняю. У моего знакомого врача уволили жену в рамках оптимизации московской системы здравоохранения. Она нашла работу, но зарплата в два раза меньше. Доход на члена семьи уменьшился на 25%. И что этой семье инфляция в 5%?

Под нормальной потребительской корзиной товаров и услуг я понимаю такой объем корзины, который считается стандартом в данное время в данном обществе. Лет 50 назад личная машина в стандарт не входила, сейчас входит. Сотовый телефон 20 лет назад в стандарт не входил, сейчас входит. Когда-то комната в коммуналке считалась нормальным жильем. Сейчас нормальным считается отдельная квартира. Но хочу успокоить горячие головы: лет через 10 в Эрэфии комната в коммуналке (с отоплением!!!) снова будет считаться нормальным жильем.

Правительство может приукрашивать свое вредительство разными способами. Например, уменьшать инфляцию и увеличивать безработицу. Не давать расти ценам, а снижать реальные доходы, как это сейчас делается. Падалка писал, что даже членам отряда космонавтов уменьшили зарплату! Можно реально повышать цены, но заставить Росстат делать вид, что инфляции нет. Выбор метода вранья – дело вкуса высоких чиновников. Но если покупательная способность вашей семьи упала, какая вам разница, какая во дворе инфляция?